ديونك للاستشارات البنكية والقانونية في مصر

رائد أعمال عربي يعرض خطة مشروع للحصول على تمويل بنكي

ما هي شروط الحصول على تمويل بنكي لمشروع ناشئ؟

تمويل بنكي لمشروع ناشئ؟ واحدة من الأسئلة الشائعة التي يبحث عن الاجابة الخاصة بها عدد كبير من الاشخاص من أجل التعرف على المعلومات التي تتعلق بشروط الحصول على تمويل بنكي من أجل مشروع جديد، وهذه المعلومات سوف نقوم بتقديمها في الفقرات الآتية من المقال.

أهمية التمويل البنكي للمشروعات

إن تمويل المشروعات بمختلف أنواعها وأحجامها يعد من الخدمات الهامة في الوقت الحالي والتي تساعد على استمرار إنشاء مشروعات، حيث نجد أن:

  • يتم تمويل المشروعات عن طريق جهاز تنمية المشروعات التي يقوم بمنح الكثير من الفرص التمويلية للمشروعات الناشئة.
  • وهذه المشروعات لها أهمية كبرى في الاستفادة منها وخاصة من الأشخاص الناشئين لها.
  • ويتم منح العديد من الفرص التمويلية للمشروعات الناشئة، وأيضا يتم منح القروض الخاصة لتمويل وسائل النقل..
  • وكذلك تقديم القروض المتوسطة من أجل تمويل مشروع المعدات وأيضا الآلات التي تكون متعلقة بتمويل المشروع.
  • كما أننا نجد أن العديد من الشباب يكون لديهم الرغبة في الحصول على هذه التمويلات من أجل إقامة المشاريع الصغيرة الخاصة بهم سواء كانت مشاريع في المجال التجاري أو الصناعي وكذلك الزراعي.
  • بالإضافة إلى أن هؤلاء الناشئين يكون لديهم الرغبة في معرفة تفاصيل تساعدهم في التأهيل الاستفادة من تمويل المشروعات بدون ضمانات.

شاهد أيضا: ما هي الخدمات القانونية والتمويلية؟ وكيف تدعم الأفراد والشركات؟

أنواع التمويل المتاحة

يوجد عدد من التمويلات المختلفة التي تكون متاحة من أجل تمويل المشروعات بمختلف أنواعها، حيث أن كل نوع من أنواع التمويل يكون مناسب مع المشروع الذي يتم تقديمه، فنجد إنه يوجد:

المبادرات التمويلية

  • هذا النوع من المبادرات يتم منحه من البنك بشكل مباشر أشخاص أو الشركات الطبية في المنشآت متناهية الصغر.
  • أو يتم منحهم إلى الجمعيات الأهلية وشركات أصغر من أجل محافظة البنوك في تمويل المشروعات متناهية الصغر.
  • والمشروعات الصغيرة وكذلك المشروعات المتوسطة.

 برنامج الترقية المؤسسية

  • عند الحديث عن ما هي شروط الحصول على تمويل بنكي لمشروع ناشئ؟
  • فإننا يجب أن نذكر إن البنك المركزي دائما يقوم بمراعاة برنامج رفع كفاءة برنامج رفع كفاءة الجمعية للتمويل متناهي الصغر من الفئة ج.
  • والذي يساعد في رفع كفاءة عمل جمعيات التمويل متناهية الصغر العاملة في السوق المصرية.
  • ويكون الهدف من البرنامج الأساسي هو بناء ورفع قدراتها المؤسسية والتي تجعلها مؤهلة من أجل الحصول على التمويل.
  • والحصول على أكبر عدد من الفئات المهمشة تمويليا والعمل على إدماجها في الاقتصاد الرسمي.

شروط البنوك للحصول على تمويل

تهتم الدولة في الوقت الحالي بدعم المشروعات بمختلف أنواعها وأحجامها، لهذا تهتم الدولة بتقديم حلول تمويلية من أجل دعم أصحاب المشاريع مع الاهتمام بوضع سعر فائدة ينافس البنوك الأخرى، حيث أن:

  • من أهم الشروط التي يجب أن يتم توافرها الشخص الذي يطلب الحصول على تمويل من البنك للمشروع الخاص به أن يكون هذا الشخص داخل نطاق المدينة أو القرية.
  • وكذلك المركز التابع إلى الفرع الخاص بالبنك الذي يعمل على توفير القرض أو المدن أو مراكز وكذلك المحافظات المجاورة.
  • بالإضافة إلى قيام الشخص بمزاولة النشاط منذ سنة فائتة على الأقل سواء كان العميل يقوم بزوال النشاط ومستمر في مزاولته.
  • سواء في محل الإقامة أو السكن وكذلك إذا كان يعمل عمل حر و مستقل بذاته.
  • إلى جانب أن العميل يجب أن يكون حاصل على الجنسية المصرية، وكامل الأهلية ويتمتع بسيرة طيبة معروف بحسن الخلق والسلوك.
  • بالإضافة إلى أن عمر الشخص يجب أن لا يقل عن 21 عام وأيضا لا يزيد عن عمر 65 عام، وذلك من تاريخ استحقاق القرض.
  • بينما في حالة زيادة العمل عن عمر 65 عام يجب أن يكون عمر الضامن أقل من 60 عام.
  • كذلك يجب أن يكون العميل الذي سوف يحصل على التمويل البنكي لديه القدرة على القراءة والكتابة و يجيدها
  • ويمكن الحصول على القرض الخاص بالعميل أو المنشأة مع بعضهما في حالة كان القرض للشركات.
  • ومن أهم الشروط أنه لا يجوز أن يكون القرض لأكثر من شريك في ذات الشركة أو المؤسسة.
  • كما أن الشخص الذي يكون ضامن للعميل الذي سوف يحصل على التمويل البنكي لا يجب أن يكون ضامن لعميل حصل على تمويل الآخر.
  • ونجد أن قيمة القسط يجب أن تكون مناسبة مع الأرباح التي سوف يحصل عليها المشروع أو النشاط شهريا.
  • وفي نهاية الشروط عدم حصول العميل على القروض الخاصة بالمشروعات الصغيرة في الفترة الحالية قبل القيام بالموافقة على منح التمويل من أجل المشروعات الصغيرة.

شاهد أيضا: كيف تحمي نفسك قانونيًا من القضايا البنكية؟

المستندات المطلوبة

عند البحث عن ما هي شروط الحصول على تمويل بنكي لمشروع ناشئ؟ نجد أنه توجد مجموعة من الأوراق والمستندات التي من الواجب أن يتم توافرها، وتؤكد أن يحصل الشخص على القرض الخاص بالمشروعات ويتم الموافقة عليه، من أهم هذه المستندات ما يأتي:

  • توفر أوراق السجل التجاري إلى جانب أوراق البطاقة الضريبة.
  • كما يجب القيام بتقديم العقد الخاص بالملكية أو العقد الخاص بالإيجار للموقع الذي سوف يتم تنفيذ المشروع به.
  • يجب أن يتم إثبات التاريخ الخاص العقد الخاص بالملكية أو الإيجار في الشهر العقاري.
  • بالإضافة إلى القيام بالالتزام بتقديم جميع الأوراق والمستندات التي من المحتمل أن يتم طلبها من جهة قبل الجهة الوسيطة من أجل معالجة طلب العميل.
  • إلى جانب القيام بتقديم جميع الأوراق والمستندات الصحيحة والمثبتة التي تتعلق تراخيص نشاط المشروع.
  • مع الاهتمام بإحضار الرقم القومي الخاص بالمشروعات الصغرى، وأيضا توفير دراسة الجدوى الاقتصادية والفنية التي تتعلق بالمشروع.

كيف تساعد دبونك في تجهيز الملف التمويلي؟

إن المكتب الخاص بنا له دور كبير في المساهمة في تجهيز الملفات التمويلية، والمساعدة في جعل الملف مناسب لتقديمه إلى البنك، حيث أن:

  • المكتب له دور في مراجعة الأوراق الخاصة بالتمويل البنكي الذي يرغب العميل في الحصول عليه.
  • بالإضافة إلى المساهمة في تقديم الدعم إلى العملاء في فهم ومعرفة جميع التفاصيل المتعلقة بالتمويل البنكي والاوراق المطلوبة وطريقة السداد وغيرها.

احصل على استشارة تمويل مجانية الآن

يقوم المكتب الخاص بنا بتقديم العديد من الاستشارات التمويلية بشكل مجاني من أجل العملاء، حيث أن جميع التمويلات البنكية تحتاج إلى استشارات بمختلف أنواعها، فنجد أن:

  • توجد الاستشارات المالية التي تساعد في تقديم المشورة المالية من أجل القيام بدعم العملاء الذين سوف يقومون بإنشاء الشركات الصغيرة والمتوسطة.
  • هذه الاستشارات المالية تكون عن طريق القيام بإعداد الدراسات المطلوبة والذي تساعد في إنشاء المشاريع الخاصة بها.
  • كما توجد الاستشارات المتعلقة بالتجارة الخارجية والتي تساعد في تقديم المعلومات للمصدرين والمستوردين عن الأسواق المختلفة الخارجية.
  • إلى جانب أن هذه الاستشارات تساعد في التنسيق مع المناسبين الخاصين بالأسواق حول دول العالم.
  • بالإضافة إلى وجود الاستشارات المتعلقة بالاستثمارات الشخصية.
  • حيث تعمل على تقديم المشورة المصرفية الشاملة التي تساعد في مساندتهم خلال تنفيذ الخطة المالية الشخصية.
  • والذي تهدف إلى ضمان أن الوضع المالي مستقر وكذلك خدمات المخاطر.
  • وتساعد في تقديم ترشيحات للاستثمار قصير وطويل الأجل من أجل ضمان تنوع الاستثمار.

شاهد أيضا: مبادرات البنك المركزي المصري – فرص تمويل ذكية

في نهاية مقال عن ما هي شروط الحصول على تمويل بنكي لمشروع ناشئ؟ نكون قد أوضحنا لكم الكثير من المعلومات التي تتعلق و التمويلات البنكية من أجل إنشاء المشاريع ونرجو أن تكون المعلومات التي تم تقديمها إليكم قد أفادتكم وقدمت لكم ما تبحثون عنه

Please follow and like us:

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

error: Content is protected !!
Scroll to Top
اتصل بنا